Velgørende organisationer i Ventura County forbereder sig på overførsel af formue
Overførslen af formuer, der delvist er forbundet med arveregler efterledt af babyboomerne, er blevet beskrevet som stor og historisk.
Alene i Ventura County kunne boomers og andre generationer overføre $230 milliarder i løbet af det næste halve århundrede, viser en ny undersøgelse. Og det er ikke kun arvingerne til generationen efter Anden Verdenskrig, der er født mellem 1946 og 1964, der kan drage fordel.
Lokale velgørenhedsorganisationer kan drage fordel af den ekstra indtægt på op til $884 millioner kroner inden midten af dette årti, fortalte administrerende direktør for Ventura County Community Foundation til ledere fra nonprofitorganisationer på en møde, der kun var forbeholdt medlemmer, tirsdag om overførslen og dens potentiale. Beregninger viser, at de kan høste $11,5 milliarder kroner frem i 2065.
“Dette er en chance for livet,” sagde administrerende direktør Vanessa Bechtel til mere end 100 personer, der deltog i præsentationen på fondens hovedkvarter i Camarillo.
Stiftelsen betalte $25.000 for den første kendte undersøgelse af formuenoverførslen i amtet, en analyse, der inkluderer både nationale og lokale data.
Blant de trender, som forfatteren Jamshid Damooei har rapporteret om:
- Venturacountys gennemsnitlige husstandsindkomst nåede 25% over det nationale gennemsnit i 2016. I det år markerer begyndelsen på den 50 år lange overførsel af formue, der er analyseret i den 113-siders undersøgelse, mens slutningen kommer i 2065.
- Husholdninger i amterne, der ledes af personer, der levede op til 75 år eller mere, opbyggede i 2016 de største formuer, næsten $1,4 milliarder. Størrelsen på formuerne faldt for yngre aldersgrupper, og den faldt til $311 millioner for personer, der døde mellem 65 og 74 år, og til mindre end $7 millioner for personer under 35 år.
- Hvis standardkvoten på 5% ejendomme doneres til velgørenhed, kan nonprofitorganisationer tjene mellem $100 og $150 millioner årligt i en periode på 10 år, der slutter i 2026.
- Overførslen af formue til velgørenhed vil finde sted i både lavindkomstområder og velhavende kvarterer, ifølge en 10-årig analyse baseret på postnummer. Men dataene viser en ulighed. Piru ligger lidt over $900.000, og en del af Thousand Oaks ligger på næsten $100 millioner. Imellem ligger Fillmore med $15 millioner, East Ventura med $42 millioner og Camarillo med $80 millioner.
Damooei, professor i økonomi ved California Lutheran University i Thousand Oaks, sagde i et kort interview, at han ikke har beviser for at påvise, at overførslen er den største i historien. Men han kaldte begivenheden “meget betydningsfuld”.”
“Dette amt har masser af rigdom, og den vil komme til at falde,” sagde han. “Vi skal udnytte dette potentiale og planlægge for det.”
Stiftelsen bestilte undersøgelsen, fordi organisationen ønsker at udvikle filantropi ved hjælp af legater, og velgørende organisationer i hele landet vil også drage fordel heraf, sagde Bechtel.
“Vi befinder os midt i en national historisk overførsel af rigdom, og jeg synes, det er vigtigt, at folk forstår, hvilken potentiale der er på lokalt niveau, hvis vi alle samarbejder,” sagde hun.
Stærk konkurrence
Myndighederne siger, at lokale velgørenhedsorganisationer står over for konkurrence fra bedre finansierede nonprofitorganisationer uden for amtet om at få deres rimelige andel.
“De større universiteter og større institutioner har enorme afdelinger for planlagt givning og enorme udviklingsafdelinger,” sagde Bechtel. “De fleste af vores nonprofitorganisationer har ikke den slags infrastruktur. Vi er nødt til at samarbejde for at kunne udføre dette arbejde. Vi er nødt til at samarbejde.”
Som allerede nævnt fungerer dataene fra studiet som en katalysator for, at velgørende organisationer kan lægge grunden til at indsamle disse gaver. Nonprofitorganisationerne i Ventura County rapporterer om årlige indtægter på over $2 milliarder, men ser ikke ud til at være lige så velfinansierede som dem i nabkommuneområder, ifølge en nylig rapport fra Ventura County Civic Alliance. Kommunale velgørende organisationer rapporterede i 2017 en indtægt pr. indbygger på $2.466, hvilket ligger langt under Los Angeles County med $5.636 og Santa Barbara County med $9.625.
Priserne er baseret på skattemeldinger fra nonprofitorganisationer, der har en samlet omsætning på mindst $50.000. Ekskluderet er private fonde, som i høj grad finansieres af en enkeltperson, en familie eller et firma.
Nogle nonprofitorganisationer i amtetet er godt positioneret til at udnytte overførslen af formuer, mens andre ikke er det, sagde Dena Jenson, direktør for Center for Nonprofit Leadership ved California Lutheran University, som afholdt arrangementet.
Nogle velgørenhedsledere kan tro, at deres organisationer ikke har de færdigheder eller kapaciteten til at opbygge relationer med donorer, der kan give store gaver, men det er tid til at handle, sagde hun.
Velgørenhedsorganisationer skal sikre, at deres planlagte formidlingsindsatser er i topform, møde organisationer, der har fælles missioner, og øge offentlighedens bevidsthed om vigtigheden af nonprofitorganisationer, sagde hun.
“Vi skal fortsat tale om det og ikke i vores egne små klynger,” sagde hun. “Behovene er samfundsøvre, så løsningerne skal også være det.”
Denne historie blev oprindeligt offentliggjort af Ventura County Star.