Les organisations caritatives du comté de Ventura se préparent au transfert de patrimoine
Le transfert de richesse lié en partie aux héritages laissés par les baby-boomers a été qualifié d'important et d'historique.
Dans le seul comté de Ventura, les baby-boomers et d'autres générations pourraient transférer $230 milliards de dollars au cours des cinquante prochaines années, selon une nouvelle étude. Les héritiers de la génération née entre 1946 et 1964, après la Seconde Guerre mondiale, ne sont pas les seuls à pouvoir en bénéficier.
Les organisations caritatives locales pourraient profiter de cette manne à hauteur de $884 millions d'ici le milieu de la décennie, a déclaré le directeur général de la Ventura County Community Foundation aux dirigeants d'organisations à but non lucratif lors d'une réunion qui s'est tenue mardi dans une salle comble et qui portait sur le transfert et son potentiel. Les estimations montrent qu'ils pourraient récolter $11,5 milliards d'ici 2065.
"Il s'agit d'une occasion unique dans une vie", a déclaré Vanessa Bechtel, PDG de la fondation, à plus de 100 personnes assistant à la présentation au siège de la fondation à Camarillo.
La fondation a versé $25.000 pour la première étude connue sur le transfert de richesse dans le comté, une analyse qui inclut à la fois des données nationales et locales.
Parmi les tendances signalées par l'auteur Jamshid Damooei :
- Le revenu moyen des ménages du comté de Ventura a atteint 25% au-dessus de la moyenne nationale en 2016. Cette année-là marque le début du transfert de richesse de 50 ans analysé dans l'étude de 113 pages, qui s'achèvera en 2065.
- Les ménages du comté dirigés par des personnes ayant vécu jusqu'à l'âge de 75 ans ou plus ont accumulé les plus gros patrimoines, soit près de 1,4 milliard de francs en 2016. La taille des successions a chuté pour les groupes d'âge plus jeunes, tombant à $311 millions pour les personnes décédées entre 65 et 74 ans, et à moins de $7 millions pour les personnes âgées de moins de 35 ans.
- Si les 5% habituels des successions sont consacrés à des œuvres de bienfaisance, les organisations à but non lucratif pourraient engranger entre $100 et $150 millions par an sur une période de 10 ans se terminant en 2026.
- Le transfert de richesses vers les organisations caritatives se fera aussi bien dans les zones à faibles revenus que dans les zones aisées, selon une analyse décennale par code postal. Mais les données montrent une disparité. Piru se situe à un peu plus de $900 000 et une partie de Thousand Oaks à près de $100 millions. Entre les deux, on trouve Fillmore avec $15 millions, l'est de Ventura avec $42 millions et Camarillo avec $80 millions.
M. Damooei, professeur d'économie à l'université luthérienne de Californie à Thousand Oaks, a déclaré lors d'une brève interview qu'il ne disposait pas de preuves démontrant que le transfert était le plus important de l'histoire. Mais il a qualifié l'événement de "très significatif".
"Ce comté a beaucoup de richesses, et elles sont en train de s'effondrer", a-t-il déclaré. "Nous devons tirer parti de ce potentiel et planifier en conséquence.
La fondation a commandé cette étude parce qu'elle cherche à développer la philanthropie par le biais de dons successoraux, et que les organisations caritatives de tout le comté devraient en bénéficier, a déclaré M. Bechtel.
"Nous sommes au milieu d'un transfert de richesse historique national et je pense qu'il est important que les gens comprennent quel est le potentiel au niveau local si nous travaillons tous ensemble", a-t-elle déclaré.
Une concurrence acharnée
Les responsables affirment que les organisations caritatives locales doivent faire face à la concurrence d'organisations à but non lucratif mieux financées situées en dehors du comté pour obtenir leur juste part.
"Les grandes universités et les grandes institutions disposent d'énormes départements de dons planifiés et de développement", a déclaré M. Bechtel. "La majorité de nos associations n'ont pas ce type d'infrastructure. Nous devons unir nos forces pour faire ce travail. Nous devons travailler en collaboration.
D'ores et déjà, les données de l'étude servent de catalyseur aux organisations caritatives pour préparer le terrain en vue d'obtenir ces dons. Le secteur à but non lucratif du comté de Ventura déclare des revenus supérieurs à $2 milliards par an, mais ne semble pas être aussi bien financé que ceux des comtés voisins, selon un rapport récent de la Ventura County Civic Alliance. Les organisations caritatives du comté ont déclaré un revenu par habitant de $2 466 en 2017, loin derrière le comté de Los Angeles à $5 636 et le comté de Santa Barbara à $9 625.
Les taux sont basés sur les formulaires fiscaux fédéraux déposés par les organismes à but non lucratif ayant au moins $50 000 de recettes brutes. Sont exclues les fondations privées, qui sont largement financées par un individu, une famille ou une entreprise.
Selon Dena Jenson, directrice du Center for Nonprofit Leadership de l'Université luthérienne de Californie, qui a organisé l'événement, certaines organisations à but non lucratif du comté sont bien placées pour tirer parti du transfert de richesses, tandis que d'autres ne le sont pas.
Certains responsables d'organisations caritatives peuvent penser que leurs agences n'ont pas les compétences ou la capacité d'établir des relations avec les donateurs qui se traduiront par des dons importants, mais c'est le moment d'agir, a-t-elle déclaré.
Les organisations caritatives doivent optimiser leurs efforts en matière de dons planifiés, rencontrer des organisations qui ont des missions communes et sensibiliser le public à l'importance des organisations à but non lucratif, a-t-elle déclaré.
"Nous devons continuer à en parler et ne pas nous enfermer dans nos petits silos", a-t-elle déclaré. "Les besoins concernent l'ensemble de la communauté, les solutions doivent donc l'être également.
Cet article a été publié à l'origine par le Ventura County Star.