Gli enti di beneficenza della Contea di Ventura si preparano al trasferimento di ricchezza
Il trasferimento di ricchezza legato in parte alle eredità lasciate dai Baby Boomers è stato descritto come grande e storico.
Nella sola Contea di Ventura, i boomers e altre generazioni potrebbero trasferire $230 miliardi nel prossimo mezzo secolo, come dimostra un nuovo studio. E non sono solo gli eredi della generazione del secondo dopoguerra, nata tra il 1946 e il 1964, a poterne beneficiare.
Gli enti di beneficenza locali potrebbero beneficiare di un guadagno di $884 milioni entro la metà di questo decennio, ha dichiarato l'amministratore delegato della Ventura County Community Foundation ai leader delle organizzazioni non profit durante un incontro in piedi martedì sul trasferimento e il suo potenziale. Le stime indicano che potrebbero raccogliere $11,5 miliardi entro il 2065.
"Questa è un'opportunità unica nella vita", ha dichiarato l'amministratore delegato Vanessa Bechtel a più di 100 persone presenti alla presentazione presso la sede della fondazione a Camarillo.
La fondazione ha pagato $25.000 per il primo studio conosciuto sul trasferimento di ricchezza nella contea, un'analisi che include sia dati nazionali che locali.
Tra le tendenze segnalate dall'autore Jamshid Damooei:
- Il reddito familiare medio della Contea di Ventura ha raggiunto 25% sopra la media nazionale nel 2016. Quell'anno segna l'inizio del trasferimento di ricchezza di 50 anni analizzato nello studio di 113 pagine, con la fine nel 2065.
- Le famiglie della contea con a capo persone che hanno vissuto fino a 75 anni o più hanno accumulato i patrimoni più grandi, quasi $1,4 miliardi, nel 2016. Le dimensioni dei patrimoni sono crollate per le fasce d'età più giovani, scendendo a $311 milioni per le persone decedute tra i 65 e i 74 anni e a meno di $7 milioni per le persone di età inferiore ai 35 anni.
- Se la quota standard del 5% dei lasciti venisse devoluta in beneficenza, le organizzazioni non profit potrebbero ottenere da $100 milioni a $150 milioni all'anno in un periodo di 10 anni che termina nel 2026.
- Il trasferimento di ricchezza in beneficenza avverrà sia nelle aree a basso reddito che in quelle ricche, secondo un'analisi decennale per codice postale. Ma i dati mostrano una disparità. Piru si attesta a poco più di $900.000 e una parte di Thousand Oaks a quasi $100 milioni. In mezzo ci sono Fillmore con $15 milioni, Ventura est con $42 milioni e Camarillo con $80 milioni.
Damooei, professore di economia alla California Lutheran University di Thousand Oaks, ha dichiarato in una breve intervista di non avere le prove per dimostrare che il trasferimento sia il più grande della storia. Ma ha definito l'evento "molto significativo".
"Questa contea ha una grande ricchezza, che si sta riducendo", ha detto. "Dobbiamo approfittare di questo potenziale e pianificarlo".
La fondazione ha commissionato lo studio perché l'organizzazione cerca di costruire la filantropia con le donazioni immobiliari, e gli enti di beneficenza di tutta la contea ne trarranno vantaggio, ha detto Bechtel.
"Siamo nel bel mezzo di uno storico trasferimento di ricchezza a livello nazionale e credo sia importante che la gente capisca qual è il potenziale a livello locale se lavoriamo tutti insieme", ha detto.
Una concorrenza difficile
I funzionari affermano che gli enti di beneficenza locali devono affrontare la concorrenza di organizzazioni non profit meglio finanziate al di fuori della contea per ottenere la loro giusta quota.
"Le università più grandi e le istituzioni più grandi hanno enormi dipartimenti di donazioni pianificate e dipartimenti di sviluppo", ha detto Bechtel. "La maggior parte delle nostre organizzazioni non profit non ha questo tipo di infrastruttura. Dobbiamo unire le forze per fare questo lavoro. Dobbiamo lavorare in modo collaborativo".
Secondo l'autrice, i dati dello studio stanno già fungendo da catalizzatore per gli enti di beneficenza, che possono così gettare le basi per raccogliere questi doni. Il settore non profit della Contea di Ventura registra entrate superiori a $2 miliardi all'anno, ma non sembra essere ben finanziato come quelli delle contee vicine, secondo un recente rapporto della Ventura County Civic Alliance. Nel 2017 gli enti di beneficenza della contea hanno registrato entrate pro capite pari a $2.466, ben al di sotto della contea di Los Angeles, con $5.636, e della contea di Santa Barbara, con $9.625.
Le aliquote si basano sui moduli fiscali federali presentati dalle agenzie non profit con almeno $50.000 di entrate lorde. Sono escluse le fondazioni private, che sono in gran parte finanziate da un individuo, una famiglia o una società.
Alcune organizzazioni non profit della contea sono ben posizionate per capitalizzare il trasferimento di ricchezza, mentre altre non lo sono, ha dichiarato Dena Jenson, direttore del Center for Nonprofit Leadership della California Lutheran University, che ha organizzato l'evento.
Alcuni responsabili di enti di beneficenza potrebbero ritenere che le loro agenzie non abbiano le competenze o la capacità di costruire relazioni con i donatori in grado di produrre grandi donazioni, ma questo è il momento di agire, ha detto.
Gli enti di beneficenza devono ottimizzare i loro sforzi per le donazioni pianificate, incontrarsi con organizzazioni che hanno missioni comuni e sensibilizzare l'opinione pubblica sull'importanza delle organizzazioni non profit.
"Dobbiamo continuare a parlarne e non nei nostri piccoli silos", ha detto. "I bisogni sono di tutta la comunità e quindi anche le soluzioni devono esserlo".
Questa storia è stata pubblicata originariamente dal Ventura County Star.