Las organizaciones benéficas del condado de Ventura se preparan para la transferencia de riqueza
La transferencia de riqueza ligada en parte a las herencias dejadas por los Baby Boomers ha sido descrita como grande e histórica.
Sólo en el condado de Ventura, los boomers y otras generaciones podrían transferir $230.000 millones en el próximo medio siglo, según un nuevo estudio. Tampoco son sólo los herederos de la generación posterior a la II Guerra Mundial, nacidos entre 1946 y 1964, los que pueden beneficiarse.
A mediados de esta década, las organizaciones benéficas locales podrían beneficiarse de una ganancia inesperada por valor de $884 millones de euros, según explicó el Director General de la Fundación Comunitaria del Condado de Ventura a los líderes de las organizaciones sin ánimo de lucro en una reunión sobre la transferencia y su potencial que se celebró el martes en una sala llena hasta la bandera. Las estimaciones indican que podrían obtener 1.500 millones de aquí a 2065.
"Se trata de una oportunidad única en la vida", dijo Vanessa Bechtel, Directora General, a los más de 100 asistentes a la presentación en la sede de la fundación en Camarillo.
La fundación pagó $25.000 por el primer estudio conocido sobre la transferencia de riqueza en el condado, un análisis que incluye datos nacionales y locales.
Entre las tendencias señaladas por el autor Jamshid Damooei:
- La renta media de los hogares del condado de Ventura se situó 25% por encima de la media nacional en 2016. Ese año marca el inicio de la transferencia de riqueza de 50 años analizada en el estudio de 113 páginas, cuyo final se producirá en 2065.
- Los hogares del condado encabezados por personas que vivieron hasta los 75 años o más acumularon los mayores patrimonios, casi 1.400 millones de PTT, en 2016. El tamaño de los patrimonios se desplomó en los grupos de edad más jóvenes, disminuyendo a $311 millones para las personas que murieron entre los 65 y los 74 años, y a menos de $7 millones para los menores de 35 años.
- Si el 5% estándar de las herencias se destina a obras benéficas, las organizaciones sin ánimo de lucro podrían obtener entre $100 y $150 millones anuales durante un periodo de 10 años que finalizaría en 2026.
- La transferencia de riqueza a obras benéficas se producirá tanto en las zonas de bajos ingresos como en las ricas, según un análisis decenal por código postal. Pero los datos muestran una disparidad. Piru aparece con poco más de $900.000 y una parte de Thousand Oaks con casi $100 millones. En medio están Fillmore con $15 millones, Ventura Este con $42 millones y Camarillo con $80 millones.
Damooei, profesor de economía de la Universidad Luterana de California en Thousand Oaks, dijo en una breve entrevista que no tiene pruebas que demuestren que la transferencia es la mayor de la historia. Pero calificó el hecho de "muy significativo".
"Este condado tiene mucha riqueza, y está bajando", dijo. "Tenemos que aprovechar este potencial y planificarlo".
La fundación encargó el estudio porque la organización trata de fomentar la filantropía con donaciones patrimoniales, además de que las organizaciones benéficas de todo el condado pueden beneficiarse, dijo Bechtel.
"Estamos en medio de una transferencia de riqueza histórica a nivel nacional, y creo que es importante que la gente entienda cuál es el potencial a nivel local si todos trabajamos juntos", afirmó.
Competencia dura
Los funcionarios dicen que las organizaciones benéficas locales se enfrentan a la competencia de organizaciones sin ánimo de lucro mejor financiadas de fuera del condado para conseguir su parte justa.
"Las universidades e instituciones más grandes tienen enormes departamentos de donaciones planificadas y de desarrollo", afirma Bechtel. "La mayoría de nuestras organizaciones sin ánimo de lucro no tienen ese tipo de infraestructura. Tenemos que unir fuerzas para hacer este trabajo. Tenemos que trabajar en colaboración".
Según ella, los datos del estudio ya están sirviendo de catalizador para que las organizaciones benéficas sienten las bases para conseguir estas donaciones. El sector sin ánimo de lucro del condado de Ventura registra unos ingresos superiores a $2.000 millones anuales, pero no parece estar tan bien financiado como el de los condados vecinos, según un informe reciente de la Alianza Cívica del Condado de Ventura. Las organizaciones benéficas del condado reportaron ingresos per cápita de $2,466 en 2017, muy por detrás del condado de Los Ángeles con $5,636 y el condado de Santa Bárbara con $9,625.
Los tipos se basan en los formularios fiscales federales presentados por organismos sin ánimo de lucro con al menos $50.000 de ingresos brutos. Quedan excluidas las fundaciones privadas, financiadas en gran parte por un particular, una familia o una empresa.
Según Dena Jenson, directora del Centro de Liderazgo No Lucrativo de la Universidad Luterana de California, que convocó el acto, algunas organizaciones sin ánimo de lucro del condado están bien situadas para aprovechar la transferencia de riqueza, mientras que otras no.
Algunos responsables de organizaciones benéficas pueden creer que sus organismos carecen de los conocimientos o la capacidad necesarios para entablar relaciones con los donantes que den lugar a grandes donaciones, pero es el momento de actuar, afirma.
Según ella, las organizaciones benéficas deben poner a punto sus planes de donaciones, reunirse con organizaciones que tengan misiones comunes y sensibilizar a la opinión pública sobre la importancia de las organizaciones sin ánimo de lucro.
"Tenemos que seguir hablando de ello y no en nuestros pequeños silos", dijo. "Las necesidades son de toda la comunidad, así que las soluciones también tienen que serlo".
Esta historia fue publicada originalmente por el Ventura County Star.