Instituições de caridade do condado de Ventura preparam-se para a transferência de património
A transferência de riqueza, em parte ligada às heranças deixadas pelos Baby Boomers, foi descrita como grande e histórica.
Só no Condado de Ventura, os boomers e outras gerações poderiam transferir $230 bilhões ao longo do próximo meio século, segundo um novo estudo. Além disso, não são apenas os herdeiros da geração pós-Segunda Guerra Mundial, nascidos entre 1946 e 1964, que se beneficiarão.
Organizações de caridade locais poderão beneficiar da fatia de $884 milhões até meados da década atual, disse o CEO da Ventura County Community Foundation a líderes de organizações sem fins lucrativos em uma reunião realizada na terça-feira, com lotação total, sobre a transferência e seus potenciais benefícios. Estimativas mostram que elas poderiam arrecadar $11,5 bilhões até 2065.
“Esta é uma oportunidade única na vida”, disse a CEO Vanessa Bechtel a mais de 100 pessoas que participaram da apresentação no escritório da fundação em Camarillo.
A fundação pagou $25.000 pela primeira pesquisa conhecida sobre a transferência de riqueza no condado, uma análise que inclui dados tanto nacionais quanto locais.
Entre as tendências relatadas pelo autor Jamshid Damooei:
- A renda média da família no Condado de Ventura atingiu 25% acima da média nacional em 2016. Nesse ano, começa a transferência de riqueza que dura 50 anos, conforme analisado no estudo de 113 páginas, com o fim previsto para 2065.
- As famílias dos municípios lideradas por indivíduos que viveram até os 75 anos ou mais acumularam os maiores patrimônios, quase $1,4 bilhão, em 2016. O tamanho dos patrimônios caiu para grupos de idade mais jovens, diminuindo para $311 milhões para pessoas que morreram entre 65 e 74 anos e para menos de $7 milhões para pessoas com menos de 35 anos.
- Se o padrão de 5% das heranças for destinado à caridade, as organizações sem fins lucrativos poderiam arrecadar entre $100 e $150 milhões anualmente durante um período de 10 anos que termina em 2026.
- A transferência de riqueza para instituições de caridade ocorrerá em áreas de baixa e média renda, de acordo com uma análise de 10 anos feita com base no código postal. No entanto, os dados mostram uma disparidade. Piru aparece com pouco mais de $900 mil habitantes e Thousand Oaks com quase $100 milhões. Entre elas estão Fillmore com $15 milhões, East Ventura com $42 milhões e Camarillo com $80 milhões.
Damooei, professor de economia na California Lutheran University, em Thousand Oaks, disse em uma breve entrevista que não possui evidências suficientes para demonstrar que essa transferência é a maior da história. Mas ele considerou o evento “muito significativo”.”
“Este condado possui muito patrimônio e isso está sendo roubado”, disse ele. “Precisamos aproveitar esse potencial e planejar para isso.”
A fundação encomendou o estudo porque a organização busca fomentar a filantropia com doações de patrimônio, além do fato de que instituições de caridade de todo o país também se beneficiarão, disse Bechtel.
“Estamos no meio de uma transferência nacional de riqueza histórica, e acho importante que as pessoas entendam o potencial que existe a nível local se todos trabalharmos juntos”, disse ela.
Concorrência acirrada
Os funcionários afirmam que as instituições de caridade locais enfrentam concorrência de organizações sem fins lucrativos com melhores recursos financeiros fora do condado para obterem a sua justa parte.
“As universidades e instituições maiores possuem departamentos de doações e de desenvolvimento muito bem estruturados”, disse Bechtel. “A maioria das nossas organizações sem fins lucrativos não possui esse tipo de infraestrutura. Precisamos unir forças para realizar esse trabalho. Precisamos trabalhar em conjunto.”
Segundo ela, os dados do estudo já estão servindo de catalisador para que as instituições de caridade preparem o terreno para arrecadar esses donativos. O setor sem fins lucrativos do Condado de Ventura relata receitas superiores a $2 bilhões anualmente, mas não parece ser tão bem financiado quanto os de outros condados vizinhos, de acordo com um relatório recente da Ventura County Civic Alliance. As instituições sem fins lucrativos do Condado de Ventura relataram uma receita per capita de $2.466 em 2017, muito abaixo da de Los Angeles County, que registou $5.636 e de Santa Barbara County, que registou $9.625.
As taxas são baseadas nos formulários fiscais federais apresentados por organizações sem fins lucrativos com receita bruta mínima de $50.000. Excluídos estão as fundações privadas, que são financiadas em grande parte por indivíduos, famílias ou empresas.
Algumas organizações sem fins lucrativos do condado estão bem posicionadas para capitalizar essa transferência de riqueza, enquanto outras não estão, afirmou Dena Jenson, diretora do Centro de Liderança Organizacional sem Fins Lucrativos da California Lutheran University, que organizou o evento.
Alguns funcionários de instituições de caridade podem acreditar que suas agências não possuem as habilidades ou a capacidade de construir relacionamentos com doadores que possam gerar doações significativas, mas este é um momento para agir, disse ela.
As instituições de caridade precisam manter seus esforços de arrecadação em excelente forma, se reunir com organizações que compartilham as mesmas missões e conscientizar a população sobre a importância das organizações sem fins lucrativos, disse ela.
“Precisamos continuar falando sobre isso e não nos limitando a nossos pequenos grupos”, disse ela. “As necessidades são de todo o coletivo, portanto as soluções também precisam ser assim.”
Esta história foi originalmente publicada pelo jornal Ventura County Star.